Predslov Ing. Jozef Szeles; CHRYSOS s.r.o.
Kto je Mike Maloney – Michael Maloney je moderátorom úspešnej série videí Skryté tajomstvá peňazí, autorom knižného bestselleru o drahých kovoch Guide to Investing in Gold and Silver a zakladateľom spoločnosti GoldSilver.com, jednej z najuznávanejších investičných vzdelávacích spoločností na svete a svetového lídra v oblasti predaja zlata a striebra. Už viac ako desať rokov cestuje po svete a delí sa o svoju neutíchajúcu vášeň pre ekonomiku a menovú históriu s publikom od Silicon Valley po Wall Street, od Hongkongu po Rím.
Keď sa Mike zahĺbil do finančných trhov, menovej histórie a globálnej ekonomiky, zistil, že tie isté ekonomické cykly sa v histórii opakujú stále dokola, od staroveku až po súčasnosť. „Počas 2 400 rokov, keď ľudia stratili vieru vo fiat meny, obrátili sa k ‚skutočným peniazom‘, zlatu a striebru,“ hovorí Mike. „Dnes je scéna pripravená na celosvetovú ‚zlatú horúčku‘ do bezpečného prístavu drahých kovov práve vtedy, keď sú zásoby týchto kovov neisté. Príležitosť pre tých, ktorí sa podľa toho zariadia a predbehnú dav, je taká, akú už v našich životoch neuvidíme.
Vo videu od Mike Maloneyho (https://www.youtube.com/watch?v=_2C47EAmqHc) sa mimo iné dozviete, že
Mike, svetový líder v oblasti predaja zlata a striebra KUPUJE MOMENTÁLNE VÝHRADNE STRIEBRO!
Prečo?
Ak si pozriete jeho krátke video, dostanete jednoduché vysvetlenie. Ale pre istotu som si dal tú námahu a pripravil som pre vás stručný preklad a hlavne som vytiahol grafy, ktoré v ňom uvádza. Všetko nájdete v mojom článku nižšie.
Pred samotným prekladom mi dovoľte vlastný pohľad na striebro.
Jednoducho keď je najstrategickejší kov sveta hlavne v modernom svete závislom na elektronike (najlepší vodič elektriny a tepla a najviac odráža svetlo) v neriešiteľnom fyzickom nedostatku a zároveň jeho cena voči jeho hodnote je viac ako 40 rokov brutálne protizákonne stláčaná, nemôže to skončiť nijak ináč, len jeho nárastom ceny, ktorá sa nakoniec vyrovná jeho hodnote.
Tak ako príroda, aj ekonomické zákonitosti vždy zvíťazia nad manipuláciou človeka. Bez výnimky, vždy!
A nejde ani zďaleka o zisk plynúci z vlastníctva strieborných peňazí, pretože ich cena bude kontinuálne rásť po nasledujúce roky.
Ide hlavne o predchádzaniu úplnej devastácie vášho majetku, ktorý máte v nechránenej papierovej podobe s iluzórnou cenou vysoko nad ich hodnotou, vychádzajúcou z nekrytých mien.
Exponenciálny nárast dlhu, založený na „nekonečnom“ prívale nekrytej meny spôsobil ďalšie obrovské bubliny na všetkých papierových aktívach a nehnuteľnostiach.
A ľudia tomu uverili. Uverili, že to vždy bude len rásť.
Viete, zakladať svoj majetok na viere plynúcej z ošiaľu (nekonečná „tlač peňazí“) je veľmi nerozumné. Ale teraz je to už životu nebezpečné, pretože strata majetku bude pre mnohých likvidačná.
Treba len rozlišovať medzi hodnotou a cenou.
Hodnota nekrytej meny, kryptomeny, papierovej akcie je rovná NULE!
Sú to len prinajlepšom účtovné položky s pripísanou „hodnotou“, ale ich základná hodnota je NULA CELÁ NIČ! Pretože sú vytvorené z ničoho, len zápisom v účtovnej knihe.
To, čo za tieto „aktíva“ platíte je výhradne ich čisto špekulatívna cena, ktorá je založená na viere, že sa udrží. To je presne tá chyba, ktorú investori dokola opakujú už celé stáročia od prvej „tulipománie“, ktorá bola v roku 1636 v Holandsku. Nájdite si to na Googli a porovnajte to so súčasnými mániami, kde sú ľudia presvedčení, že akciové trhy, hodnota nehnuteľností a kryptomeny budú rásť donekonečna.
Ľudia za vidinou rozprávkového zisku sú ochotný uveriť, že NULA má hodnotu. A že tá hodnota bude stále rásť.
NEMÁ a NEBUDE!
Pretože ak chcete vôbec investovať do čohokoľvek, tak prvé pravidlo pri investovaní je, že výška vašej investície by mala byť úmerná sume o ktorú si môžete dovoliť prísť.
Ja osobne som v živote nemal aktíva o ktorých by som mohol tvrdiť, že o ne môžem prísť a nebude to ma ani len mrzieť. A Vy?
Druhé pravidlo pri investovaní je, že ak sa teda rozhodnete investovať, tak by ste to mal robiť vtedy, keď cena daného aktíva je pod jeho skutočnou hodnotou.
Lebo ďalšia ekonomická zákonitosť zase dokazuje, že bez výnimky a vždy sa cena vráti na skutočnú hodnotu danej veci.
Keďže nekryté meny a kryptomeny majú základnú hodnotu nula, tak si sami odpovedzte že kedy sa vôbec v nich oplatí držať váš majetok? Z druhého pravidla totiž vychádza, že akákoľvek cena, ktorá je viac ako nula je nad ich hodnotou a teda ich v skutočnosti kupujete vždy drahšie, koľko by reálne mali stáť.
Ak „analytici“ tvrdia, že táto a táto akcia, kryptomena a čo ja viem čo ešte bude stáť päťkrát, stokrát viac bez akýchkoľvek dôkazov, tvrdiac, že to už všetci používajú, alebo budú používať, jednoducho povedané sľubujú vám hory doly bez akýchkoľvek garancií, tak ja vám teda budem tvrdiť, že striebro bude na 50000€ za uncu. Tiež vám tak ako oni jednoducho budem sľubovať, bez akýchkoľvek garancií.
Bude vám to stačiť, aby ste miesto tokenov a podielov kupovali striebro? Však to je 1500 násobný nárast! To nedokáže žiadna akcia ani kryptomena. Pôjdete len kvôli tomu do striebra, lebo som vám to sľúbil? Alebo ešte to musím podoprieť reklamou a influencermi, celebritami a bombastickými mítingami, aby to malo šmrnc?
Chcel som tým povedať len to, že pokiaľ vám stačia iba sľuby, nikto vám nemôže toľko sľúbiť ako ja! Lebo sľuby sa sľubujú a viete ako to ide ďalej.
Lenže striebro a zlato nie sú sľubom. Striebro a zlato nie sú investíciou. Striebro a zlato sú peniaze.
Zároveň sú to vzácne kovy, nie obyčajné kovy, ale vzácne kovy. Ale ani o obyčajných kovoch a dokonca ani o najobyčajnejšom kove, železe, nikto nemôže tvrdiť, že boli časy, keď malo nulovú cenu.
To už zase o ostatných finančných aktívach tvrdiť nemôžeme, pretože či nekryté meny, či cenné papiere a dokonca aj nehnuteľnosti boli už nielen raz, ale mnohokrát v histórii úplne na nule. Skončili bezcenné na smetisku.
Videli ste už vyhodenú striebornú retiazku, alebo mincu na smetisku?
Aká je skutočná hodnota striebra, zlata, akcií, nehnuteľností…? Aj tieto odpovede nájdete vo videu.
Ešte raz odkaz na video: https://www.youtube.com/watch?v=_2C47EAmqHc
Stručný preklad videa Mika Maloneyho:
„Predovšetkým chcem zdôrazniť, že ide o čas. Tu je graf S&P 500 verzus Corporate Insider Buys (Firemné nákupy zasvätených osôb), kde vidieť, že zasvätení (insiders) vždy nakupujú pri poklesoch trhu alebo keď FED nalieva hromadu meny. A potom nenakupujú alebo predávajú počas trhových špičiek. Teraz predávajú, to znamená, že sa trh onedlho obráti.“
„Toto je hodnota firmy Nvidia v roku 2024 ako % z HDP versus Cisco v roku 2000 na vrchole prasknutia „Dotcom“ bubliny.
Uvedomil som si, že Bože, toto je percentuálny podiel jedinej spoločnosti na celkovom DPH USA! Cisco malo v roku 2000 5,5% podiel na DPH USA.
A dnes má jedna jediná spoločnosť, Nvidia, podiel takmer 12% z výstupu celej ekonomiky USA, toto je super, hyper bublina, ktorá keď praskne, bude to oveľa horšie, ako v roku 2008. Je to len otázka času.“
(Poznámka Jozef Szeles: nedá mi sa nepristaviť pri tejto informácii – jedna jediná spoločnosť má podiel na nedávno ešte najväčšej ekonomike sveta takmer pätinu! To je niečo úplne šialené, niečo, čo sa na zdravo fungujúcom trhu nikdy nemôže stať. Oveľa menšie čísla vždy viedli ku krachu takto znetvoreného systému, aj teraz to povedie ku kolapsu, avšak následky na majetok, ktorý máte v cenných papieroch alebo podielových fondoch bude totálne devastačný.
Neviem, ako to povedať jednoduchšie, ale ak ešte ste v cenných papieroch a podielových fondoch, tak sa pripravte, že následky pádu budú definitívne!
A ak ste v cenných papieroch a podielových fondoch, pretože vám prízvukujú, že to nevadí, že občas trhy padnú, pretože však vy to máte na dlhodobo, tak v lepšom prípade nevedia o čom to melú a v tom horšom prípade vám bohapusto klamú do očí.
Alebo chcete priblížiť problém z iného uhla pohľadu?
Prečo by som mal zotrvať v investícii s nulovou garanciou čo i len môjho vkladu (to platí pre všetky investície, či už papierové, alebo digitálne), kde hrám celý čas vabank a kde práve teraz všetky čísla ukazujú blížiacu sa katastrofu, keď môžem mať svoje skutočné peniaze doma (strieborné mince) a práve teraz mi vynesú mnohonásobok môjho vkladu s nulovým rizikom straty?
A pritom ide len o dorovnanie ceny na skutočnú hodnotu striebra. Pre mňa je výber jednoduchý a to nie preto, že sa s kovmi zaoberám, ale preto, lebo jednoducho neexistuje alternatíva.)
„Tento graf ukazuje tzv. Buffettov indikátor.“
(Poznámka Jozef Szeles: Buffettov indikátor je pomer celkovej hodnoty amerického akciového trhu vydelený HDP. Pomenovaný po Warrenovi Buffettovi, ktorý tento pomer nazval „najlepším meradlom toho, kde sú ocenenia v danom okamihu“. Inými slovami, indikátor ukazuje o koľko je akciový trh predražený oproti skutočnej hodnote akcií.)
„Indikátor prekročil 200%, sme v neprebádaných vodách, dámy a páni, Pánboh nám pomáhaj! Trhy sú predražené o 200%, hádajte, aký to bude pád.“
(Poznámka Jozef Szeles: ak vlastníte cenné papiere alebo podielové fondy z nich vytvorené, tak vedzte, že ich cena je momentálne viac ako dvakrát nad ich hodnotou a keď tá bublina praskne, čo je len otázka času, váš majetok sa vyparí skôr, ako si vôbec niečo uvedomíte!)
„Môj vlastný graf indikátora som naposledy aktualizoval ešte v auguste a tak som na oficiálnej stránke FED chcel ako doteraz vždy, stiahnuť index Wilshire 5000 aby som ho vydelil s HDP a vytvoril si vlastný Buffetov indikátor, ktorý vidíte vyššie, pretože odtiaľ vychádzajú všetky moje grafy a porovnania, z oficiálnych stránok inštitúcií…
Zistil som, že FED zmazal index Wilshire 5000
(Poznámka Jozef Szeles: Wilshire 5000 Total Market Index, alebo jednoduchšie Wilshire 5000, je trhovou kapitalizáciou vážený index trhovej hodnoty všetkých amerických akcií aktívne obchodovaných v Spojených štátoch. K 31. decembru 2023 index obsahoval 3 403 komponentov).
Jednoducho už aj brutálne skrášlené indexy boli natoľko škaredé, že ich radšej odstránili.“
Tu máte odkaz na oficiálnu stránku FED pre vlastnú kontrolu: https://fred.stlouisfed.org/searchresults/?st=wilshire%205000
„Ak niekto robí veci, ktoré poukazujú na to, ako sme na tom zle, jednoducho to vymažú, toto je realita. Rozsah tejto bubliny ako vidíte na grafe indikátora je tak obrovský, že trosky po prasknutí bubliny vymažú vaše majetky.“
„Toto je podobný graf nazvaný „The Big Bang“ vytvorený dvoma európskymi ekonómami v roku 2019, siaha len do 2016, takže teraz je tá bublina oveľa vyššia. Ukazuje trhovú kapitalizáciu európskeho akciového trhu ku HDP 17 najbohatších zemí Európy, čiže to isté ako Buffetov indikátor, o koľko sú akciové trhy nadhodnotené. Tento graf tiež odhaľuje klamstvá, ktoré „autority“ šíria o tom, že to nie je až tak zlé, že to nie je taká veľká bublina, ale skutočnosť je taká, že od konca 90. rokov žijeme v bublinovom storočí, všetci sa zbláznili a platia tieto neuveriteľné ocenenia (akcie, nehnuteľnosti, kryptomeny).“
„Od roku 1860 by sa dalo kúpiť v prepočte jednotku S&P 500 za 23 hodín práce, tak to bolo až do konca 90. rokov (približne rovnako počas 130 rokov!), kedy sa všetko zbláznilo a odvtedy sme v bubline. Ak investujete do akcií dnes, platíte za ne maržu 600%! Pretože o toľko viac pracovných hodín potrebujete na kúpu jednej jednotky S&P 500, čo je index „Crème de la Crème“ všetkých indexov, pretože je zostavený z najlepších akciových spoločností US. Ostatné segmenty sú zákonite na tom ešte horšie.“
„Toto je graf ktorý vyjadruje Index reálnych cien domov (ceny nehnuteľností v USA po zohľadnení CPI) a ako vidíte, sme na neprebádanom území, na rekordných úrovniach, je to ďaleko vyššie, ako v roku 2007, pred prasknutím hypotekárnej bubliny.“
a tu je odkaz na index aj na stránke FED:
https://fred.stlouisfed.org/series/QUSR628BIS
(Poznámka Jozef Szeles: Reálna cena bývania zohľadňuje vplyvy inflácie, a preto umožňuje lepšie porovnanie v čase. Pomer v grafe vyššie delí Case-Shiller Home Price Index indexom spotrebiteľských cien (CPI). Case –Shiller Home Price Index sa snaží zmerať cenu všetkých existujúcich rodinných domov. Na základe priekopníckeho výskumu Roberta J. Shillera a Karla E. Casea je index všeobecne považovaný za hlavný ukazovateľ cien nehnuteľností na bývanie v USA.
Keď je inflácia vysoká, ceny merané CPI rastú a kúpna sila na jednotku meny klesá. Case-Shillerov index má základ Jan 2000=100, zatiaľ čo CPI má základňu 1983=100. Preto je významný trend v čase a nie absolútne hodnoty pomeru.)
„Dollar value of Checkable Deposits owned by the poorest 50% – Dolárová hodnota vkladov vo vlastníctve najchudobnejších 50% – ono to vyzerá, že „tlačením“ a rozdávaním hotovosti po pandémii sa to ohromne zdvihlo, ľudia dostávali voľnú menu na svoje osobné účty, vklady sa takmer strojnásobili, ale…“
„Ak porovnáte vklady vo vlastníctve 1% najbohatších s predošlým grafom 50% najchudobnejších, tomu hovorím „Bernankeconomics“, pretože to spôsobil Ben Bernanke, bývalý predseda FED, keď v roku 2008 urobil z najbohatších ľudí super bohatých. I keď všetci sa cítili trochu „bohatší“ (čierna čiara), trvalo to len dovtedy, kým neprišla inflácia a všetko nevymazala tým 50% najchudobnejších.
Tento graf je najdôležitejší zo všetkých grafov.“
„Porovnanie majetku najbohatších 10% ku ostatným 90% ľudí.
Jeden človek z červenej čiary má to, čo deväť ľudí z modrej čiary!
Kým Bernanke nezahájil svoju politiku, 47% vkladov patrili jednej osobe a ďalších 53% patrilo deviatim, teraz jedna osoba vlastní dvakrát toľko bohatstva ako zvyšných ľudí, takže Ben Bernanke urobil z najbohatších superbohatých a všetci ostatní teraz trpia.“
(Poznámka Jozef Szeles: jednoduché vysvetlenie tohto stavu, prečo sú bohatí (10%) teraz superbohatí je to, že „dostávajú“ doláre priamo z „tlače“, ešte nie sú v systéme, čiže ešte nespôsobili infláciu. Tie potom použijú na nákupné kontrakty komodít a cenných papierov, vyženú ich cenu, čím sa zvyšuje inflácia ich cien, potom ich predajú za oveľa vyššie ceny a všetci ostatní (90%) potom do nich „investujú“. Nie hospodárstvo „šľape“, nie preto stúpa cena akcií a nehnuteľností, pretože sa máme lepšie, ale preto, lebo je umelo vyhnaná ich cena, ďaleko nad ich hodnotu. Presne takto vznikajú bubliny!)
„Chcel som aktualizovať tieto grafy, šiel som na stránku FED-u, ukončené, ukončené… je tam 132 súborov, ale väčšina je ukončená!
Tak som dal do vyhľadávania na stránke FED „discontinued“, čiže nájdi „ukončené“, je tam cez 56000 súborov, ktoré jednoducho FED na svojej stránke vymazal!“
Odkaz na stránku FED: https://fred.stlouisfed.org/series/WFRBLB50086
Odkaz na stránke FED: https://fred.stlouisfed.org/series/WFRBLT01005
Odkaz na stránke FED po zadaní kľúčového slova „discontinued“: https://fred.stlouisfed.org/searchresults/?st=discontinued
„A len tie, ktoré boli prerušené v roku 2024 je prvých päť strán, to je cez 500 súborov a väčšina z nich sú veľmi dôležité súbory údajov a niektoré z nich siahajú do roku 1918, 1947…
Práve teraz sa musíme pripraviť na niečo veľmi veľké. Insideri (rozumej „pri koryte“) predávajú akcie, sme v historických bublinách, ktoré sme nikdy predtým nevideli.
„My máme momentálne deväťmiestne čísla nákupov zlata a striebra. Ale to čo robím, aby som sa pripravil je, že
väčšina mojej najväčšej pozície je vo fyzickom striebre a tu je dôvod prečo!“
Nominálna cena striebra upravená o oficiálny index spotrebiteľských cien USA verzus Shadowstats
„Zlatá čiara dole je nominálna cena striebra (tá, ktorá sa oficiálne prezentuje), graf je od roku 1970, tmavomodrá čiara je so zarátaním oficiálneho CPI (index spotrebiteľských cien), zelená čiara je CPI podľa výpočtu Shadowstats.“
(poznámka Jozef Szeles: Shadowstats vypočítava infláciu podľa pôvodného vzorca, ktorý sa používal na výpočet CPI do roku 1980 a ktorý potom nespočetnekrát upravovali, aby prikrášľovali čísla inflácie – bude o tom samostatný článok)
„A podľa skutočného sveta, skutočnej inflácie, vychádza
cena striebra z rekordnej úrovne na začiatku 80-tych rokov na dnešných 1800$!
V mojej knihe je kapitola o striebre, kde ho porovnávam s mnohými inými vecami, písal som to v októbri 2022, ak by som podľa oficiálneho CPI upravil cenu 50$ z roku 1980, cena by bola teda 200$ (tmavomodrá čiara), ak to ale porovnáte s nárastom ceny nehnuteľností, vychádza už na 468$, s nárastom Wilshire 5000 je to 2178$, s 10 ročnými štátnymi dlhopismi 1059$, s HDP US 468$, s nárastom menovej zásoby 971$, teda
v priemere 921$ za uncu striebra.
A tak pravda leží niekde uprostred medzi zelenou a červenou čiarou.“
„Pripravte sa na skutočný ohňostroj, ktorý príde už čoskoro!“