Zlato a striebro už 5000 rokov fungujú ako peniaze.
Svoju úlohu ako všeobecne uznávaný platobný prostriedok dokázali plniť vo všetkých možných aj nemožných situáciách či spoločenských zriadeniach.
Vojna, mier, Staroveký Egypt, Staroveký Rím, stredovek, feudalizmus, kapitalizmus, socializmus…
A funkciu peňazí plnia samozrejme aj dnes.
Neveríte? Možno len o tom jednoducho neviete.
Viete, kto sú najväčší držitelia zlata na svete?
– Americká vláda
– Centrálne banky (Deutsche Bundesbank, Bank of Italy, Banque de France, Bank – of Russia, Bank of China, Swiss National Bank, Bank of Japan…)
– áno aj „naša“ Európska Centrálna Banka
– Medzinárodný Menový Fond
Sú to práve tvorcovia svetového finančného systému.
Najväčší držitelia zlata sú zároveň tí, ktorí „vyrábajú“ peniaze, teda buďme presný, nie peniaze, ale meny.
Pretože medzi peniazmi a nekrytými menami sú zásadné rozdiely. Ale k tomu sa ešte vrátime.
Prečo majú vlády a centrálne banky zlato?
Oficiálne majú centrálne banky zlato vedené v položke „Rezervy“.
V rezervách máte vždy to, na čo sa v prípade havárie, poruchy môžete stopercentne spoľahnúť.
Rezervy „našej“ Európskej centrálnej banky, tak ako aj ostatných centrálnych bánk môžete nájsť na ich domovských stránkach.
V tomto článku nájdete odkazy na ich domovské stránky:
Najmocnejší nášho sveta majú zlato
Tu sú rezervy ECB:
/international_reserves/templates/html/202008ecb.en.html#I
ECB má v rezervách 16 229 000 uncí zlata (1 unca=31,1 gramov), čo je pri dnešnom kurze, ako to vidíte na stránke ECB cca. 26 717 000 000 EUR.
A to ECB čo sa týka vlastníctva zlata medzi centrálnymi bankami je až v druhej lige.
Prečo teda majú centrálne banky, MMF, najsinejšie vlády sveta zlato?
V roku 1912 na pôde amerického kongresu jeden z najväčších finančníkov všetkých dôb JP Morgan povedal slávny výrok, ktorý sme si zvolili ako náš „leitmotív“ a máme ho aj na našej úvodnej stránke.
Bolo to pri svedectve ohľadom vyšetrovania finančných manipulácií na Wall Street.
V priebehu svojho svedectva vyslovil Morgan jednu z najhlbších a najtrvalejších poznámok v histórii financií.
Otázka: „Chcem sa vás spýtať niekoľko otázok týkajúcich sa témy, ktorej ste sa dnes ráno dotkli, a to kontroly peňazí. Kontrola úverov zahŕňa kontrolu peňazí, nie?“
Morgan: „Kontrola úverov? Nie.“
Otázka: „Ale základom bankovníctva je úver, nie?“
Morgan: „Nie vždy. To je dôkaz bankovníctva, ale nie sú to peniaze samotné.
Peniaze sú zlato a nič iné (Money is gold, and nothing else).“
Fyzické zlato a striebro sú jediné finančné aktíva, ktoré majú nulové riziko protistrany.
Presne to myslel aj Morgan, keď povedal: „and nothing else“ – a nič iné nie sú peniaze.
Pozor! Ak zlato a striebro nevlastníte fyzicky a máte len potvrdenie o jeho uskladnení, tak to už nie je ani náhodou nulové riziko. Máte len papier a papier veľa znesie, že?
Všetky ostatné finančné nástroje vydávané za peniaze boli a sú v skutočnosti len formy úveru.
Všetky nekryté meny sú tiež len formami úveru. Každé jedno nové Euro, Dolár sú len novým úverom v súvahe centrálnych bánk.
A všetky nekryté meny a ostatné platobné prostriedky sú s rizikom protistrany!
Ak vlastníte menu, rizikom protistrany je centrálna banka.
Centrálna banka rozhoduje, koľko meny bude v obehu, dokedy bude mena platná, kde sa mena môže používať…
Preto sa dnešné meny nazývajú „nekryté meny s núteným obehom“.
Ak vlastníte cenné papiere, riziko protistrany je emitent, subjekt, ktorý cenný papier vydal. Ak zlyhá emitent, nebudete vlastniť už nič. Cenný papier sa zmení na bezcenný. Na pamiatku tej drahej lekcie.
Konkrétnu fyzickú zlatú alebo striebornú tehličku, či mincu buď vlastníte vy, alebo keď ich použijete na nákup tovarov a služieb, bude ju mať niekto iný, ktorý ju v prípade potreby tiež použije na nákup tovarov, či služieb.
A nikto, absolútne NIKTO s tým nemôže nič urobiť.
ZLATO A STRIEBRO NEMAJÚ ŽIADNE RIZIKO PROTISTRANY!
Zlato a striebro sa nedajú vyrobiť, vytvoriť z ničoho, na rozdiel od Eura a ostatných mien, na rozdiel od cenných papierov, na rozdiel od kryptomien, na rozdiel od úplne všetkých ostatných finančných nástrojov, ktoré sú len prísľuby na papieroch, alebo dáta v počítači.
A prečo meny (EUR, USD, GBP, CHF…) nie sú reálne peniaze?
Aký je teda rozdiel medzi nekrytými menami a peniazmi?
Ak budete v učebniciach ekonómie, či kdekoľvek na webe hľadať charakteristiku peňazí, nájdete tieto požadované vlastnosti pre peniaze:
trvanlivosť
prenosnosť
deliteľnosť
jednotnosť
obmedzená ponuka
prijateľnosť
Nekryté meny nespĺňajú minimálne tri z nich – trvanlivosť, jednotnosť a obmedzenú ponuku.
Obmedzená ponuka
Práve neobmedzená ponuka nekrytej meny („tlačí“ sa na bilióny a bilióny) spôsobuje ako vždy v histórii ich infláciu.
Euro infláciou stratilo za 20 rokov svojej existencie 51% svojej kúpyschopnosti, to je všetko možné, len nie trvanlivosť.
Odkaz na jednu z inflačných kalkulačiek (INEKO), kde si to môžete skontrolovať.
Tovary či služby, na ktoré ste v roku 1999 (vznik Eura) potrebovali 1000 EUR v roku 2020 ste potrebovali 2100 EUR! A to boli ešte roky nízkej inflácie.
Ale ak ste celý ten čas mali peniaze v zlate alebo striebre, dnes ich kupujete dokonca lacnejšie ako pred dvadsiatimi rokmi!
V tomto článku to máte popísané:
Večera na deň vďakyvzdania zdražela, alebo nie?
Neobmedzená ponuka nekrytých mien vylučuje ich trvanlivosť! Vylučuje udržanie kúpyschopnosti!
Kúpyschopnosť a jej udržanie v čase je hlavný účel peňazí. A zlato a striebro to plnia vždy a všade.
Zlato a striebro si zachovalo svoju hodnotu po tisíce rokov a bude v tom pokračovať aj v budúcnosti bez akýchkoľvek pochýb.
Nenájdete jediný okamžik ani včera, ani nikdy v uplynulých 5000 rokoch, kedy tomu tak nebolo. Je to nevyvrátiteľný fakt.
Zlato a striebro sú vo veľmi obmedzenej ponuke, ktorá úzko súvisí s ešte nevyťaženými ložiskami a recykláciou.
Sú ako akékoľvek iné suroviny z kategórie „neobnoviteľné zdroje“.
Nikdy ich nebude viac, len menej.
Momentálne sa už nachádzame v stave, kedy dopyt prevyšuje možnú ponuku, hlavne na priemyselnej úrovni.
Koľko je vlastne na Zemi zlata?
Celkové nadzemné zásoby zlata – 201.296 ton (k roku 2020 podľa Svetovej rady pre zlato)
Ako vidíte na obrázku nižšie, keby sa nám podarilo dať dokopy všetko zlato, ktoré bolo v histórii ľudstva vyťažené alebo nájdené, bola by to kocka o rozmeroch necelých 22 metrov.
Legenda:
①Klenoty 93.253 ton
②Súkromné investície 44.384 ton (tehličky a mince 40.620 ton, ETF 3.764 ton)
③Oficiálny sektor (vlády, Centrálne banky, MMF, BIS…) 34.211 ton
④Ostatné (priemysel, kozmonautika, stratené zlato…) 29.448 ton
⑤Celkové identifikované podzemné zásoby – 53.000 ton
Väčšina toho zlata sa už nikdy nevráti do obehu.
Ak si niekto kúpi klenoty, väčšinou ich bude mať doživotne, nanajvýš ho zdedia jeho deti.
A to je už polovica všetkého zlata.
To isté sa týka tehličiek a mincí v súkromnom vlastníctve.
Nikto nevie presne, koľko zlata leží na dne oceánov v potopených lodiach. Ale dnes jeho hľadanie je odvetvie podnikania.
A čo striebro?
Podľa dostupných údajov sa vyťažilo už viac ako 50% dostupného striebra.
Problém je ten, že jeho spotreba stúpa veľmi rýchlo každý rok.
Ešte väčší problém je, že väčšina striebra, ktoré sa doteraz vyťažilo skončilo na skládkach odpadu.
Cenu striebra desaťročia stláčajú veľké banky, ktoré už boli aj právoplatne za tieto manipulácie odsúdené.
Tu si o tom môžete prečítať viac:
Došlo to tak ďaleko, že použité striebro sa nerecyklovalo, pretože náklady na recykláciu sú vyššie ako cena nového striebra.
Pri súčasnom tempe ťažby a narastajúcom dopyte známe zásoby striebra nám dôjdu okolo roku 2035!
Momentálne sa ročne ťaží zlato a striebro v pomere 1:8.
Ich „cena“ vo vzájomnom porovnaní je ale 1:80!
To je všetko možné, len nie s kostolným poriadkom!
Zlato a striebro nie sú len peniaze, ale zároveň vzácne kovy, ktoré sú v mnohých oblastiach priemyslu absolútne nenahraditeľné.
Sú to jediné duálne kovy – čiže sa využívajú aj ako peniaze, aj ako priemyselná komodita.
Žiadne iné vzácne kovy nie sú duálne, ani ródium, paládium či platina.
Na nasledujúcich obrázkoch máte presne znázornenú duálnu povahu zlata a striebra
Dopyt po zlate po sektoroch
Dopyt po striebre po sektoroch
Po obmedzenej ponuke sa ešte pozrime aj na ďalšie vlastnosti, ktoré charakterizujú peniaze.
Trvanlivosť
Ak sa na to pozrieme z chemického hľadiska, zlato práve kvôli svojej trvanlivosti – zostať stále krásne, si podmanilo už pred tisícročiami ľudí.
Zlato a striebro sú už 5000 rokov peniazmi. To je hádam dosť dlhá doba, aby sme vyhlásili, že sú v trvanlivosti dostatočne overené!
A čo meny, cenné papiere, kryptomeny? Aká je ich trvanlivosť?
Meny existujú pár rokov až desaťročí. Dokonca aj USD má len 50 rokov, pretože práve v roku 2021 bolo výročie zrušenia krytia dolára zlatom, Brettonwoodskej menovej sústavy a odvtedy to je iný dolár, plávajúca nekrytá mena, ako každá iná.
Cenné papiere, tie najstaršie sú presne také staré, ako ich emitent, teda nanajvýš niekoľko desiatok rokov.
Akcie podľa toho, od kedy sú emitované, ale ťažko nájdete akciovú spoločnosť, ktorá v nezmenenej podobe existuje 200 rokov.
Dlhopisy detto – sú vydávané na niekoľko rokov až desaťročí, ale spomeňte si na riziko protistrany.
Kryptomeny? Bitcoin, najznámejší z nich existuje od roku 2009. Môžem sa na neho spoľahnúť ako uchovávateľa môjho dôchodku? Nech si každý odpovie sám.
NEZABUDNITE! Investujte len toľko zo svojho majetku koľko si môžete dovoliť stratiť!
Ale keď tá strata nastane pred dôchodkom, alebo iným cieľom, ktorý ste chceli realizovať, tak potom čo spravíte?
Môže sa vám to stať pri fyzickom Zlate či Striebre?
Tak teda, máme tu akcie, dlhopisy, kryptomeny ako finančné nástroje. Akú budú mať hodnotu za 10, 20, 50 rokov?
Ak chcem byť férový, tak odpoveď môže byť len NEVIEM!
Môže byť aj NULA?
ÁNO!
O zlate a striebre sa môže tvrdiť veľa vecí, ale jedno určite nie – zlato a striebro odkedy ho používame, nikdy nemali hodnotu nula!
Pozor! Nie cenu v USD či EUR! Tá je časom vždy zákonite vyššia, ako u všetkých komodít.
Hovorím o hodnote – voči potravinám, bývaniu…
Z charakteristík peňazí tu ešte máme jednotnosť, prijateľnosť, prenosnosť a deliteľnosť.
Jednotnosť
Zlato a striebro rozozná rozhodne viac ľudí kdekoľvek na svete, ako akékoľvek iné formy platobných nástrojov. Bez debaty!
Ruku na srdce – čo je zobrazené na 10 či 50 eurovej bankovke? Alebo „stodolárovke“?
A ako má vyzerať dlhopis?
Koľko foriem papierových platobných nástrojov, či cenných papierov poznáte z videnia? A koľko ich existuje?
Zlatá tehlička vyzerá ako zlatá tehlička, pretože je zo zlata a strieborná minca vyzerá ako strieborná minca, lebo je zo striebra.
Také je to jednoduché.
Stačí vám presná váha a „šublera“ a viete ihneď zistiť, či to je zlato, alebo striebro.
Každý výrobca udáva presné rozmery a hmotnosť a ak to nie je zlato alebo striebro, tak to jednoducho nebude sedieť.
A existuje niekoľko sofistikovanejších metód, ako byť v kľude, že vaše zlato a striebro sú zo zlata a striebra.
Techniky sú uvedené v tejto sekcii:
Prijateľnosť
Hocikedy, hocikde vo svete, vám vaše zlaté a strieborné peniaze, či už mince alebo tehličky bez opýtania vymenia za miestnu menu.
Kurzy zlata a striebra sú pre celý svet v danom okamihu rovnaké.
Výmena meny na zlato a striebro sa nazýva „Nákup“.
Výmena zlata a striebra na miestnu menu sa nazýva „Výkup“.
Ale kurz samotný (Nákup, Výkup) nie je o tom za koľko eur mi moje zlato alebo striebro „predajú“, alebo „kúpia“, ale VYMENIA!
To je veľmi dôležité, pretože práve túto skutočnosť mnohí nechápu a preto sa na zlato a striebro nepozerajú ako na peniaze.
Podrobnejšie o tom píšeme tu:
Prenosnosť
1 kilo zlata má veľkosť ako menší smartfón, čiže ak si jednu tehličku dáte do jedného vrecka a druhú do druhého vrecka, máte u seba majetok zodpovedajúci menšiemu bytu a ani to na vás nie je vidieť. A ešte s tým dokážete aj utekať.
Zlato a striebro má takzvanú „vysokú hodnotovú hustotu“ – na malom mieste veľká hodnota.
Na fyzickú podobu zlata a striebra sa môžeme pozerať aj ako na nevýhodu, pretože sa nedajú „poslať káblom“, ale oproti tomu je tu obrovská výhoda ANONYMITA!
Nezanechávajú žiadnu digitálnu stopu.
Deliteľnosť
Tak ako meny aj v zlate a striebre existujú „drobné“ a väčšie nominálne hodnoty. Tými drobnými sú strieborné mince, ktoré sa vyrábajú už od pár gramov.
Pri Eurách sú centy, pri zlate a striebre sú rôzne gramáže.
Ako si naskladať portfólio vašich peňazí bude súčasťou nášho bezplatného poradenstva. Nájdeme vám vždy aktuálne najvýhodnejšie kurzy.
Na záver si zhrňme prečo mať peniaze v zlate a striebre.
Ako jediné aktíva, len zlato a striebro ako peniaze NEMAJÚ RIZIKO PROTISTRANY.
Žiadna vláda, žiadne zákony, žiadna centrálna banka vám vaše peniaze, ktoré fyzicky vlastníte nemôže zobrať. V prvom rade o tom ani nebudú vedieť, ale 5000 ročná história je toho dôkazom tohto tvrdenia.
Vaše peniaze budú plne pod Vašou kontrolou!
Práve preto najmocnejšie štáty a inštitúcie vlastnili, vlastnia a vždy budú vlastniť zlato.
Pretože pri neustálych premenných musíte mať konštantu na ktorú sa vždy môžete spoľahnúť.
Zlato a striebro sú jediné celosvetovo akceptované peniaze na Zemi.
5000 ročná história vrátane tej najmodernejšej to dokazujú. Nenájdete jedinú výnimku, kedy ich niekde, niekedy odmietli ako peniaze.
Ale nájdete veľmi veľa udalostí, kedy len zlato alebo striebro prijali ako platbu.
Zlato a striebro plnia ako peniaze svoju najdôležitejšiu úlohu – vždy si udržia svoju kúpyschopnosť.
A na úplný záver – ak máte peniaze vo forme zlata a striebra – na rozdiel od všetkých ostatných finančných nástrojov, NIKDY o svoje peniaze NEPRÍDETE!